Vertrieb und Vermittlung

Wer Versicherungen verkaufen darf, in wessen Auftrag er das tut, wovon er lebt und was er dabei dokumentieren muss: die Begriffe der Vermittlung.

23 Begriffe in diesem Feld.

Ausschließlichkeitsvertreter (auch: Einfirmenvertreter): Selbständiger Versicherungsvertreter, der ausschließlich für ein Versicherungsunternehmen vermittelt und für den dieses Unternehmen die uneingeschränkte Haftung übernimmt.
Beratungsdokumentation (auch: Beratungsprotokoll): Die schriftliche Wiedergabe von Anlass, Wünschen, Rat und Begründung eines Beratungsgesprächs, die der Vermittler dem Kunden in Textform übermittelt.
Beratungspflicht: Die Pflicht von Versicherer und Vermittler, den Kunden anlassbezogen zu befragen, zu beraten und den erteilten Rat zu begründen.
Bestand: Die Gesamtheit der Versicherungsverträge, die ein Vermittler betreut oder ein Versicherungsunternehmen führt.
Bestandsübertragung: Die Übertragung eines Versicherungsbestands auf einen anderen Träger, zwischen Versicherungsunternehmen nur mit Genehmigung der Aufsichtsbehörde möglich.
Bruttopolice: Ein Versicherungsvertrag, bei dem die Abschluss- und Vertriebskosten bereits im laufenden Beitrag einkalkuliert sind.
Courtage: Die Vergütung, die ein Versicherungsmakler vom Versicherungsunternehmen für die Vermittlung und die laufende Betreuung eines Vertrags erhält.
Courtagezusage: Die Vereinbarung zwischen einem Versicherungsunternehmen und einem Makler über Höhe, Fälligkeit und Rückforderung der Courtage.
Erlaubnis nach § 34d GewO: Die gewerberechtliche Zulassung, die selbständige Versicherungsvermittler und Versicherungsberater vor Aufnahme ihrer Tätigkeit bei der Industrie- und Handelskammer einholen müssen.
Honorarberatung: Eine Beratung über Versicherungen, die der Kunde selbst bezahlt und für die der Beratende keine Vergütung von einem Versicherer erhält.
Maklermandat (auch: Maklervollmacht): Die Vollmacht, mit der ein Kunde seinen Versicherungsmakler gegenüber den Versicherern legitimiert, seine Verträge zu verwalten und Erklärungen abzugeben.
Maklervertrag: Der Vertrag zwischen Kunde und Versicherungsmakler, der den Makler zur Interessenwahrung, zur Beratung und zur laufenden Betreuung verpflichtet.
Mehrfachagent: Versicherungsvertreter, der für mehrere Versicherungsunternehmen gleichzeitig vermittelt und dafür eine eigene gewerberechtliche Erlaubnis benötigt.
Nettopolice (auch: Nettotarif): Ein Versicherungsvertrag ohne einkalkulierte Abschlusskosten, bei dem der Kunde die Vergütung des Vermittlers gesondert vereinbart und zahlt.
Provision: Die erfolgsabhängige Vergütung eines Versicherungsvertreters für die Vermittlung und die Betreuung von Versicherungsverträgen.
Sachkundeprüfung (auch: Sachkundenachweis): Die Prüfung vor der Industrie- und Handelskammer, mit der die fachliche Eignung für die Vermittlung von und die Beratung über Versicherungen nachgewiesen wird.
Storno: Der vorzeitige Wegfall eines Versicherungsvertrags, der beim vermittelnden Vertrieb zur Rückbelastung bereits gezahlter Vergütung führen kann.
Stornohaftung: Die Pflicht eines Vermittlers, erhaltene Abschlussvergütung anteilig zurückzuzahlen, wenn der vermittelte Vertrag innerhalb der vereinbarten Haftungszeit endet.
Vermittlerregister: Das öffentliche Verzeichnis aller in Deutschland registrierten Versicherungsvermittler und Versicherungsberater, geführt von den Industrie- und Handelskammern.
Versicherungsberater: Gewerbetreibender, der nach § 34d Abs. 2 GewO gegen Honorar über Versicherungen berät und dafür keine Vergütung von einem Versicherer annehmen darf.
Versicherungsmakler: Gewerbetreibender, der die Vermittlung von Versicherungsverträgen im Auftrag des Kunden übernimmt, ohne von einem Versicherer damit betraut zu sein.
Weiterbildungspflicht: Die gesetzliche Pflicht, sich in jedem Kalenderjahr im Umfang von 15 Stunden fachlich weiterzubilden, wenn man an Vermittlung oder Beratung von Versicherungen mitwirkt.
Zielmarkt (auch: Zielmarktbestimmung, Zielmarktkonzept): Die Gruppe von Kunden, für deren Bedürfnisse ein Versicherungsprodukt konzipiert ist und an die es nach der Vertriebsstrategie des Anbieters verkauft werden soll.